合同违约后如何追回欠款？

一、先确认欠款从哪一项义务产生

货款、服务费、工程款和项目尾款都可能被称为“欠款”，但各自的付款条件不同。有的合同约定发货后付款，有的要经过验收、结算或开票；有的付款期限已经届满，有的仍取决于下一阶段的履行。追款前应先把“对方为什么应当付款、何时付款、还欠多少”说清楚。

《民法典》第五百七十七条规定，一方不履行合同义务或者履行不符合约定，应承担继续履行、采取补救措施或者赔偿损失等违约责任。但主张违约责任，不能省略证明己方履行和对方付款义务已经到期这两步。

二、先把合同主体和履行链条闭合

企业交易常见的问题是：合同盖的是甲公司印章，订单由乙公司的业务员发送，收货人是项目现场人员，部分款项却从个人账户支付。谁是合同相对方、谁实际接受了货物或服务，需要综合合同、订单、沟通、收货、使用和付款行为判断。起诉对象选错，回款路径就会从一开始失焦。

履行证据按交易顺序整理：合同和补充协议、订单、交付记录、验收材料、阶段成果、对账单、发票、付款流水及催收记录。发票能证明开票行为，却通常不能单独证明对方已经确认全部债务；单方账本也需要与对方确认记录相互印证。

三、金额争议往往比“欠不欠”更难

已经支付的预付款、质量扣款、退货、抵销、变更项目和未完成的尾款条件，都可能改变最后的欠款数额。催收前最好做一张逐笔结算表：合同总价、已履行部分、已付款、争议扣减、剩余本金以及每笔款项的到期日。对账确认、付款计划或对方承认具体金额的完整聊天记录，比笼统一句“还有钱没付”更有用。

如果对方提出质量、延期或验收抗辩，也要提前查交付后的异议、维修、补交付及实际使用情况。不能仅因对方拖款就忽略自己履行中可能存在的问题。

四、催收、谈判与诉讼要按回款目标安排

证据基本清楚且对方仍在经营时，可先发送明确的书面催告：列明合同、已履行事项、欠款构成、付款期限和收款账户，并保留送达记录。若对方提出分期付款，应把每期金额、期限、违约后果和担保写入协议，避免只有口头承诺。

对方拒绝确认债务、持续转移财产或已明显无力支付时，应及时评估诉讼时效、管辖约定、财产保全及后续执行。保全需有相应财产线索并依法申请，不能把保全理解为自动冻结对方全部资产。即使取得胜诉判决，没有可供执行的财产也可能无法及时回款。

五、违约金、利息与损失要分别计算

主张本金之外的逾期利息、违约金或实际损失，应核对合同约定、计算起点、已付款项和证明材料。《民法典》第五百八十五条允许约定违约金，同时规定在符合法定条件时可请求调整。律师费等费用能否向对方主张，也要看合同约定和具体法律依据。请求项目越多，越要避免重复计算或缺少证据。